7 月 18 日极峰精灵与融聚汇联合举办线上发布会正式推出 QizAI 金融智能助手。这场汇聚十余家媒体与近百位金融科技专业人士的盛会不仅展示了一款颠覆性产品更宣告金融服务进入 “对话原生” 时代 —— 以自然交互为核心AI 从工具升级为具备自主决策能力的 “金融助手”重塑行业服务生态。
从 “GUI 界面” 到 “对话即服务”：金融交互的范式革命
极峰精灵 CEO 唐铭波在发布会上指出金融服务的交互模式正经历三十年未有之变革：“过去由 GUI(图形用户界面)主导的多层级操作将被‘对话即服务’(CaaS)取代。” 这种变革的背后是 AI Agent 技术从 “辅助执行” 迈向 “自主决策” 的质变。
AI Agent 的进化：从 “辅助驾驶” 到 “自动驾驶”
唐铭波将当前 AI Agent 的发展阶段类比为智能驾驶的 “L4 级”—— 不再局限于执行预设指令而是具备三大核心能力：
深度理解与推理：精准捕捉用户模糊需求(如 “帮我配置一个稳健的港股组合”)结合市场动态进行逻辑推演;
自主规划与执行：针对复杂任务(如跨市场套利、多账户资金调拨)自动拆解步骤并完成操作;
多模态协同处理（MCP）：融合自然语言、图表、行情数据等多形式输入输出立体化决策建议。
极峰团队的技术积淀成为这一进化的支撑：核心成员来自阿里巴巴、头部量化团队及券商体系在 AI 算法与金融实战领域拥有十年以上经验专注打造 “金融专用高阶 AI Agent 系统”。
对比传统金融 APP：五大差异化优势
| 特性 | 传统金融 APP | QizAI 金融智能助手 |
|---|---|---|
| 交互方式 | 多层级菜单跳转 | 自然对话界面一步直达需求 |
| 需求理解 | 依赖关键词匹配 | 深度推理用户真实意图 |
| 跨平台能力 | 系统壁垒明显 | 无缝衔接多交易系统 |
| 服务流程 | 分段式体验 | 全流程无感化设计 |
| 输入形式 | 文字 / 按钮为主 | 支持语言、图像、文件等多模态 |
这种差异的终极目标是让用户在单一对话界面中完成所有操作 —— 查询行情、分析财报、下单交易、资产配置真正实现 “对话即服务”。
数据赋能：构建智能金融的核心底座
融聚汇作为 QizAI 的核心数据支撑方其产品总监向坤揭示了 “数据 + AI” 如何成为金融智能的基石。这家服务 200 余家金融机构的解决方案提供商通过十年积淀构建了 “金融垂直领域全域数据体系”为 AI 助手提供三大核心能力：
多维技术体系：让数据 “活” 起来
流批一体化处理：实时处理高频行情数据(流计算)与深度挖掘历史数据(批处理)兼顾时效性与深度;
AI RAG 精准响应：将金融知识图谱与实时信息关联确保 AI 回答既有专业深度又贴合市场动态;
双循环自主进化：通过联邦学习持续优化策略参数定期重构模型架构以适应市场变化;
私有化定制部署：支持机构根据业务场景训练专属模型平衡通用性与个性化需求。
重构券商价值链条：从 “通道收费” 到 “生态运营”
向坤认为大模型并未消解数据价值反而强化了数据壁垒的重要性。QizAI 的落地将推动券商实现三大转变：
服务效率跃升：从 “人工 7×8 小时响应” 到 “AI 7×24 秒级处理”从 “小时级分析” 到 “毫秒级决策”;
场景渗透加深：将证券服务嵌入社交、游戏、生活场景如通过聊天机器人推送个性化投资建议;
商业模式升级：从依赖交易佣金转向提供 “投资生活方式” 解决方案赚取生态增值收益。
QizAI 1.0：四大核心功能直击金融服务痛点
作为首款落地香港市场的实盘 AI 交易系统QizAI 1.0 版本聚焦三大场景展现出鲜明的 “全球化 + 智能化” 特征：
多语言服务覆盖
支持中文(简 / 繁)、英文、阿拉伯语等多语种针对海外投资者的语言障碍与流程不熟悉问题提供本土化交互体验未来计划扩展至 30 种语言。
对话框式极简交互
摒弃传统 APP 的多层级菜单用户通过自然语言指令(如 “把我持有的 A 股票换成同行业的龙头股”)即可触发 AI 的全流程处理大幅降低跨境投资门槛。
智能交易辅助体系
整合财经百科、公司财报、实时行情等多维数据通过 AI 分析提炼关键信息(如 “某公司财报中的隐藏风险点”)并支持合规范围内的一键下单实现 “信息 - 决策 - 交易” 闭环。
开放生态接口
提供标准化 MCP 协议与金融智能体框架支持券商、资管等机构接入自有系统快速搭建专属 AI 服务推动行业从 “单打独斗” 走向 “生态协同”。
结语：金融 AI 进入 “高阶竞争” 时代
QizAI 的发布标志着金融科技从 “工具智能化” 迈向 “生态智能化”。当 AI 能理解投资者的 “弦外之音”能自主完成复杂交易能融入日常生活场景金融服务将不再是冰冷的界面与数据而成为 “懂用户、伴成长” 的智能伙伴。
对于行业而言这场变革的核心不是技术的炫技而是价值的重构 —— 券商从 “交易通道” 转型为 “投资生活运营商”数据从 “静态资产” 变为 “动态智能引擎”用户从 “被动接受服务” 升级为 “生态共创者”。正如唐铭波所言：“对话原生时代的金融服务最终要实现的是‘让每一位投资者都能享受专业级的智能陪伴’。”
随着 QizAI 的落地金融 AI 的竞争将聚焦于 “场景深度 + 数据厚度 + 交互温度”而这场竞赛的最终受益者将是每一个渴望更简单、更高效、更智能金融服务的用户。
